澳门威斯尼人游戏网站3775

澳门威斯尼人app手机版网址Company News
央行发布“新规”,存取钱达到“这个数”,账户将会受“监控”
发布时间: 2021-02-28 来源:未知 点击次数:

央行发布“新规”,存取钱达到“这个数”,账户将会受“监控”!一直以来,我国储蓄率是全世界最高的,居民有钱基本会选择存钱,说到存钱也是大家的习惯,过去养老体系不完善,只能自己养老,很多人都是慢慢存钱养老的。国人的传统观念也是“手里有饭吃,心里不会慌”,很多人觉得银行账户有钱,这日子才过得安稳,可以说储蓄已经是重要标志了,我国的储蓄金额达到了210万亿元,位居世界第一位。

随着金融业的发展,市面上投资品种很多,很多人会选择把钱存入到银行,这和理财产品相比,把钱存入到银行可以保证资金的安全性,还能稳定获得利息收入,虽然银行利息没有其他理财产品高,但是安全性是比较强的,因为银行有国家信用保证,你用担心银行会“跑路”,就算银行破产,国家也会赔偿储户的。

前几年,我国正式通过了《存款保险条例》,如果你存款的银行破产了,那么你将获得至少50万元的赔偿,现在只要合规的银行,在柜台都会有“银行保险”的标志。现在金融监管环境越来越复杂,犯罪手段越来越高超,为了储户资金的安全,央行也出台了不少“新规”,比如在银行存取款“达到这个数”,账户就会受到“监控”。

这个“新规”就是大额现金管理了,现在深圳和浙江都有试点工作,所谓的大额现金管理,就是国家对储户大额现金交易的一种管理制度,考虑到防止不法分子通过银行账户转移大量现金等安全问题。国家规定只要企业存取款达到50万元,个人存取款达到10万元以上,就要进行登记调查,并明确资金来源和流向。

以前也有这个政策,但是主要针对企业的,因为大部分的洗钱都是通过企业来操作的,现在很多人会通过个人账户来操作。随着新规的实施,居民在进行大额现金交易时,需要办理预约登记手续,内容包括资金的来源或者使用用途,还有个人身份信息等,只有当这些登记手续获得通过后,资金才会转账到其他人账户上。不同地区的大额现金管理额度可能略有不同,大部分地区面临一次性准入20万或者30万的注册调查。

不过也有不少居民觉得大额现金管理不合理,因为自己的隐私受到侵犯,在急需转账的情况下,可能需要办理银行手续才能进行,这比以前复杂多了。按照现行的大额现金管理办法,当你的转账资金超过10万元时,你需要对相关信息进行登记,这个转账时间可能会需要几分钟或者几十分钟,速度比以前慢了很多。大额现金管理的方案也是为了保障金融秩序,有效防止犯罪分子进行大规模洗钱等非法活动。

大额现金管理的实施,将有效的遏制金融犯罪行为,如果某账户有大量的异常交易,银行也需要询问储户资金的来龙去脉,一些公司利用个人账户进行资金交易,目的是为了避税,银行应该立即向央行报告,并对该公司进行调查。储户不用担心这个新规,这个新规只是针对利用法律漏洞进行非法活动的人,我们需要规范自己的行为,依法存取款。现在一次性存取款10万元以上的储户,还是比较少的,对大多数人的影响不是很大。